Πολιτική AML και Επαλήθευση

Στο Richroyal Casino λειτουργούμε με άδεια MGA/B2C/812/2024 και τηρούμε πλήρως τους κανόνες κατά της νομιμοποίησης εσόδων. Σε αυτή τη σελίδα εξηγούμε με σαφήνεια πότε, γιατί και πώς επαληθεύουμε την ταυτότητά σας.

Η δέσμευσή μας κατά της νομιμοποίησης

Λειτουργούμε με άδεια της Malta Gaming Authority (MGA/B2C/812/2024) και εφαρμόζουμε το πλήρες πλαίσιο της νομοθεσίας της Μάλτας για την πρόληψη της νομιμοποίησης εσόδων και της χρηματοδότησης της τρομοκρατίας. Η εταιρεία μας, Richroyal Gaming Ltd, διορίζει Υπεύθυνο Συμμόρφωσης που εποπτεύει καθημερινά την τήρηση αυτών των υποχρεώσεων.

Στην πράξη αυτό σημαίνει ότι αναφέρουμε ύποπτες συναλλαγές στις αρμόδιες αρχές, εφαρμόζουμε Enhanced Due Diligence σε παίκτες υψηλού κινδύνου και εκπαιδεύουμε προσωπικά ολόκληρη την ομάδα μας σε θέματα AML. Κανένα παιχνίδι, μπόνους ή προϊόν δεν εξαιρείται από αυτούς τους ελέγχους.

Πότε επαληθεύουμε τον λογαριασμό σας

Η επαλήθευση Know Your Customer (KYC) ενεργοποιείται σε τρεις περιπτώσεις: πριν από την πρώτη ανάληψη, όταν οι συνολικές καταθέσεις σας ξεπεράσουν το ισοδύναμο των 2.000 EUR και κάθε φορά που τα συναλλακτικά μας συστήματα επισημαίνουν ασυνήθιστη δραστηριότητα. Καλούμαστε επίσης κάθε παίκτη που είναι ήδη επαληθευμένος σε άλλο σημείο, αν υπάρξει σημαντική μεταβολή στα στοιχεία του.

• Ταυτότητα: διαβατήριο, ταυτότητα ή άδεια οδήγησης σε ισχύ
• Απόδειξη διεύθυνσης: λογαριασμός κοινής ωφέλειας ή τραπεζική βεβαίωση των τελευταίων 3 μηνών
• Απόδειξη μεθόδου πληρωμής: φωτογραφία κάρτας (με καλυμμένους αριθμούς), screenshot ηλεκτρονικού πορτοφολιού ή επιβεβαίωση κρυπτοσυναλλαγής

Η διαδικασία επαλήθευσης βήμα προς βήμα

Ο έλεγχος ολοκληρώνεται συνήθως εντός 24 ωρών από την υποβολή των εγγράφων. Τα στάδια είναι καθορισμένα και τα ίδια για όλους τους παίκτες.

• 1. Ανοίγετε την ενότητα Επαλήθευση στο προφίλ σας και ανεβάζετε τα έγγραφα σε μορφή JPG, PNG ή PDF.
• 2. Το σύστημά μας ελέγχει αυτόματα τη θεωρότητα, τη σαφήνεια και τη λήξη κάθε εγγράφου.
• 3. Ένας ειδικά εκπαιδευμένος υπάλληλος επιβεβαιώνει τα στοιχεία χειροκίνητα.
• 4. Λαμβάνετε ενημέρωση με email ή live chat, σε κάθε περίπτωση εντός 24 ωρών.
• 5. Αν χρειαστούμε διευκρίνιση, επικοινωνούμε απευθείας μαζί σας μέσω ασφαλούς καναλιού.

Πώς προστατεύουμε τα έγγραφά σας

Τα έγγραφα μεταφέρονται και αποθηκεύονται με κρυπτογράφηση TLS 1.3 και AES-256. Η πρόσβαση περιορίζεται σε συγκεκριμένο προσωπικό συμμόρφωσης, με πλήρη καταγραφή κάθε προβολής. Δεν κοινοποιούμε τα έγγραφά σας σε τρίτους, εκτός αν το επιβάλλει νόμιμη υποχρέωση προς τις ρυθμιστικές αρχές.

Πότε ζητούμε απόδειξη πηγής κεφαλαίων

Αν οι καταθέσεις ή οι αναλήψεις σας ξεπερνούν το ισοδύναμο των 10.000 EUR σε περίοδο 12 μηνών, ή αν το προφίλ σας επισημανθεί ως υψηλού κινδύνου, ζητούμε απόδειξη πηγής κεφαλαίων. Αυτό είναι υποχρέωση της άδειάς μας και όχι προσωπική κρίση για εσάς.

Αποδεκτά έγγραφα περιλαμβάνουν αποδείξεις μισθού, φορολογική ενημέρωση, πιστοποιητικό εργοδότη, τραπεζικές καταστάσεις ή έγγραφα πώλησης περιουσίας. Ό,τι υποβάλλετε ελέγχεται με την ίδια εχεμύθεια και κρυπτογράφηση όπως τα έγγραφα KYC.

Έλεγχος καταθέσεων και αναλήψεων

Κάθε κατάθεση και ανάληψη περνά από αυτόματα συστήματα παρακολούθησης που εντοπίζουν ασυνήθιστα μοτίβα, όπως απότομες αυξήσεις ποσών, γρήγορες εναλλαγές καταθέσεων και αναλήψεων ή χρήση πολλαπλών μεθόδων πληρωμής. Οι σημάνσεις ελέγχονται από την ομάδα συμμόρφωσης εντός της ίδιας εργάσιμης ημέρας.

Κανόνας ίδιας μεθόδου

Αναλήψεις εκτελούνται με την ίδια μέθοδο που χρησιμοποιήσατε για τις καταθέσεις σας, για να επιβεβαιώνεται ότι τα κεφάλαια επιστρέφουν στον πραγματικό κάτοχο. Αν η μέθοδος κατάθεσης δεν υποστηρίζει αναλήψεις, π.χ. το Paysafecard, επιλέγετε τραπεζικό έμβασμα ή εναλλακτική μέθοδο μετά από επαλήθευση ιδιοκτησίας.

Χρόνοι επεξεργασίας: ηλεκτρονικά πορτοφόλια και κρυπτονομίσματα 0 έως 24 ώρες, κάρτες 1 έως 3 εργάσιμες ημέρες, τραπεζική μεταφορά 3 έως 5 εργάσιμες ημέρες.

Τι συμβαίνει αν απέχειτε από τον έλεγχο

Αν δεν υποβάλετε τα ζητούμενα έγγραφα εντός 14 ημερών από το αίτημά μας, αναστέλλουμε τις αναλήψεις και τυχόν ενεργά μπόνους. Ο λογαριασμός σας και το υπόλοιπό σας παραμένουν ανέπαφα και επιστρέφονται πλήρως μόλις ολοκληρωθεί η επαλήθευση.

Αν τα έγγραφα είναι ψευδή, εκδοθέντα από άλλον ή αναντίστοιχα των πραγματικών σας στοιχείων, κλείνουμε τον λογαριασμό σύμφωνα με τους όρους της άδειας MGA και, εφόσον υπάρχει υποψία απάτης, υποβάλλουμε αναφορά στις αρχές. Σε κάθε περίπτωση σας ενημερώνουμε γραπτώς για την απόφαση και τους λόγους της.

Πόσο διατηρούμε τα έγγραφά σας

Φυλάσσουμε τα έγγραφα επαλήθευσης και τα συναλλακτικά αρχεία επί 5 έτη από το κλείσιμο του λογαριασμού σας, όπως απαιτεί η νομοθεσία της Μάλτας για την καταπολέμηση της νομιμοποίησης εσόδων. Μετά το πέρος αυτής της περιόδου τα δεδομένα διαγράφονται μόνιμα και με ασφαλή τρόπο.

Το διάστημα αυτό είναι νομική υποχρέωση και όχι εμπορική επιλογή. Μπορείτε ανά πάσα στιγμή να ζητήσετε αντίγραφο των στοιχείων σας βάσει του GDPR, μέσω email στο [email protected] ή από το live chat, που λειτουργεί 24/7.

Συχνές ερωτήσεις

Πόσο διαρκεί η επαλήθευση;

Συνήθως ολοκληρώνεται εντός 24 ωρών από την υποβολή πλήρων και ευανάγνωστων εγγράφων.

Γιατί ζητάτε τα έγγραφα πριν από την πρώτη ανάληψη;

Η άδειά μας MGA/B2C/812/2024 υποχρεώνει να επιβεβαιώνουμε την ταυτότητα, τη διεύθυνση και την ιδιοκτησία της μεθόδου πληρωμής κάθε παίκτη πριν από την πρώτη έξοδο κεφαλαίων.

Τι συμβαίνει αν δεν στείλω τα έγγραφα;

Αναστέλλουμε τις αναλήψεις εντός 14 ημερών από το αίτημα. Το υπόλοιπό σας παραμένει ακέραιο και διαθέσιμο μόλις επαληθευτείτε.

Μπορώ να αναλάβω με άλλη μέθοδο από αυτή της κατάθεσης;

Υποχρεωτικά χρησιμοποιούμε την ίδια μέθοδο όπου είναι τεχνικά εφικτό. Αλλαγή μεθόδου απαιτεί επαλήθευση ιδιοκτησίας της νέας μεθόδου.